中国富人在人民币上下赌注

中国富人在人民币上下赌注

2013年第一季度大约有1000亿美元资金流入中国。这标志着中国富人情绪的巨大转变。　　中国的外汇储备现在已达3.44万亿美元，在2013年第一季度增加了1280亿美元，这一储备水平大致相当于德国的国内生产总值。　　尽管许多分析人士认为中国的海外资产储备(比如美国的国库券)仅仅象征着中国是美国的大债主，但这些数字其实还绝佳地体现了中国商人对本国经济及其发展前景的看法。　　外汇储备增长和出口商之间有着强大的联系，中国出口商选择把外汇收入汇回国内，再兑换成人民币，而不是把这些钱存在海外银行户头上。　　当这些企业把钱汇回中国时，人民币面临升值风险。中国必须保持出口产品廉价，这样央行就会在人民币面临过度升值风险时，设法压低人民币值。这需要央行购买外国资产。　　据英国凯投宏观的王秦伟说，2013年第一季度，大约有1000亿美元资金流入中国。　　这标志着中国富人情绪的巨大转变。在去年下半年，随着分析师预测由信贷拉动的中国经济将崩溃，富人的财产纷纷流出中国。占中国人口1%的富人去年没有把财富投在国内，而是在开曼群岛购买公寓，并且花很多钱送子女出国读书。　　王秦伟还说，2013年第一季度是中国自2010年第四季度以来资金净流入量最大的一个季度。怪不得中国央行一直在购进大量外汇。这与去年相比有了很大变化，中国当时的购汇行动相当沉寂。　　中国国内对经济前景的看法转变并不完全有道理。早些时候，惠誉国际信用评级有限公司基于未公开的金融体制风险，下调了中国的信用评级。中国的债务或许达到了GDP的近200%，目前正深陷信贷泡沫。　　话虽如此，信贷泡沫同样使房地产等资产价格大幅上涨。因此，中国商人很可能正乐于从这一趋势中获益。　　同样值得指出的是，中国的投资前景有变化不定的倾向。不能保证中国富人会继续保持乐观。　　《红色资本主义》一书作者之一侯伟说：“中国投资者通常都是做短线投资，并受事件驱动。他们并不特别信奉长期的经济基本面。因此外国投资者也必须进行极短线投资。投资周期要放在几个月，而不是几年。”　　国际投资者不应该指望人民币会大幅升值，虽然资金在流回中国。正如央行在2013年截至目前的这段时间里所证明的，它愿意花大量资金来阻止人民币升值。外企眼下正在离开中国、前往更廉价的东南亚制造业基地。北京无法承担允许人民币进一步升值所伴随的工作岗位进一步流失的后果。

人民币汇率连创新高能否冲击 美元霸主地位？　　从4月份以来，人民币汇率中间价已经7次创出新高，呈现今年以来最为凌厉的一轮升势。　　人民币对美元汇率的持续走高，渐渐改变着市场的预期，也引起了美国人的忧虑。美中经济与安全评估委员会日前表示，十年之内人民币可能对美元在国际上的主导地位构成威胁。　　这也印证了美国著名经济学家普拉萨德在一年前的说法，“人民币将于十年内成为最具竞争力的储备货币。美元终将被某种货币取代，但这种货币不会是欧元 ，而有可能是人民币。”　　当然，提出这一观点的前提是，支撑美元国际霸主地位的三大支柱都纷纷开始腐蚀。　　首先，技术革新逐渐破坏美元的垄断地位。不久之前，世界上或许只有一个可以真正容纳国际货币的空间，但在一个开放的网络世界里，有足够的空间可以容纳一种以上的个人电脑操作系统。同样，全球经济和金融体系有足够的空间可以容纳一种以上的国际货币。　　其次，50年来美元将在国际领域首次遭遇真正的对手，它们便是欧元和人民币。　　另外，中国开始着手推进人民币国际化的进程。目前，有七万家中国公司用人民币结算跨境贸易，数十家外国公司在香港发行了人民币计价的“点心”债券。　　与此同时，中国也在筹划扩大人民币在全球贸易和金融交易中的使用范围，从而增强人民币的影响力。中国与其他国家进行的货币互换协议不但为周边经济体提供了支持，也有助于巩固人民币的国际地位，加快其成为地区乃至全球主要货币的进程。　　国际货币基金组织估计，到2016年，中国会超越美国，成为全球最大的经济体。这意味着，美元的挑战者终有一天会出现。当年在英国被德国和美国相继超越之后，英镑在一段时间内仍然勉强保持着储备货币的地位，但其在全球金融体系中的核心地位将无法长期保持下去。　　虽然中国经济尚未具备灵活的汇率或开放的资本账户，但中国政府最近在这方面已经采取了一些措施。例如，中国准许以人民币作贸易结算，放宽跨境人民币汇款便利结算，容许境外机构发行人民币债券，允许个别银行提供离岸人民币存款服务，以及与其他国家中央银行建立双边货币兑换等。　　现在预测未来10至15年人民币将抗衡甚至取代美元，成为世界主要货币，显然是不切实际的。中国经济的成长性和庞大的市场潜力，令人民币声誉日隆，已具有成为区域货币的条件。但其巨大的贸易顺差和储备，决定了在相当长的时期内，人民币都不可能挑战美元在全球的地位。　　虽然中国现在并不存在任何取代美元地位的计划，但美元地位正在受到区域化货币的蚕食则是不争的事实。可以预计，将会有越来越大量的非美元货币，特别是人民币在市场上作为交易货币，甚至储备货币。这也将有利于改善目前的国际贸易状况和国际金融体系。（中国经济网）

人民币国际化之路：需时间和耐力　　人民币国际化的过程，就像我们在登珠峰，看到了顶点在哪里，知道什么样子，但是还需要付出很多艰辛，花费很多时间，才能走完这段路。　　近日，长江商学院副院长、会计与金融学教授刘劲在该院于上海举办的“2013首届长江青年投资人论坛”期间接受《第一财经日报》专访时如上表示。他说，对于人民币国际化的问题，既不能盲目自大，也不能遇到问题就灰心丧气。　　第一财经日报：你如何评价2008年金融危机以来中国央行不断采取的货币互换行动的作用？　　刘劲：自从金融危机以后中国央行和许多国家达成了货币互换协议，最近又与澳大利亚达成了2200亿人民币规模的货币互换协议。但你可以发现，我们基本是与中国贸易往来比较频繁的国家和地区达成货币互换协议的。　　货币互换，其最大的作用首先是解决货币的流动性问题。在没有货币互换协议的条件下，国际贸易是如何开展的呢？一般情况下是，国际上的客户要买我们的东西，他要将自己的货币换成美元，然后用美元进行支付，我们收款交货，再把得到的美元换成人民币。这可以看出，这样的贸易交易过程是要通过美元来进行的。　　但在金融危机以后出现了一个问题，即美元的流动性出现了问题。在金融危机的时候，全球的经济像一个爬山的人被冻僵了，美元资本跑到它认为最为安全的地方，基本上是往美元资产去流动，并且美元此时拿出来进行投资和经营的意愿降低，那么在这种情况下，全球的贸易就会受制于美元的流动性，很多和我们有贸易往来的伙伴可能就没有美元了，当然中国的外汇储备目前可以用来应付这种问题，但是，很多国家还不行。　　如果这些贸易伙伴美元的流动性出现问题，就会影响到中国对这些地区的贸易，因为除了美元，我们的生产企业还不太愿意接受其他国家或地区的货币。但除了美元，我们的企业是能接受人民币的。这样一来，我们这里有对方的货币，对方有我们的货币，所以世界上美元的流动性再出现问题的时候，对经贸的冲击就会少一些。这也是流动性管理的内容。　　日报：货币互换对于人民币国际使用的影响是什么呢？　　刘劲：以上我说的是货币互换技术层面的作用，同时，货币互换还有一部分是在于战略层面的意义。　　从目前各个方面来看，我国的人民币国际化是既定方针。人民币国际化是什么意思？设想一下，国际化的人民币就像如今的美元，或者像欧元等国际货币，持有人民币可以到世界上的其他国家地区买东西，可以自由兑换，别人也接受人民币，愿意持有人民币，它会成为一种国际储备货币。　　人民币可能会有这样的一天。但是现在，人民币基本在国内使用，还有在东南亚等周边国家和地区，人民币已经可以进行流通和交易。　　但是人民币实现国际化，成为储备货币，这依然需要时间，可能五年，可能十年。在这段时间里，还有很多的道路要走。比如，首先可以进行货币互换，让别人持有人民币，可以用它来与我们进行贸易支付。　　中国政府在推这个事情，促使人民币国际使用的话，那么货币互换就能直接增加人民币的国际使用。　　日报：人民币的国际使用问题，有人认为要让其步伐加快，也有人认为这个过程中已经出现了诸多问题，应该暂时停下来，把一些事情做好以后再去开展。你如何看？　　刘劲：人民币国际化是一个非常艰辛的过程。它是一个系统工程，就像登珠峰一样，你看到了那个顶点，你知道它在哪里，什么样子，但是你要往上登的时候，这个过程是非常困难的。货币互换对于人民币国际使用的意义，我想对于人民币的国际使用而言，只是一个起始。包括目前在深圳前海的试验，在香港离岸人民币中心的建设等，都是在一步步小范围地试。我想这是一个过程，我们在多方面改革的特点，也基本是摸着石头过河，先试验一下的风格。　　日报：那么人民币国际使用究竟能给这个国家带来什么？　　刘劲：你先看一下美元，在交易中对方给你美元，你肯定是接受的，因为你认可美元的地位和信用，认可背后支撑它的美国经济。这是一个国际货币，它代表了一国的经济地位的强大。如果人民币是国际货币，那么它背后的国家信誉肯定是被人们所接受的。人们在开展贸易交往中货币的兑换环节就会降低成本，同时，使用这种货币的融资成本也会大大降低。美国能在全球融资，违约风险也非常低。目前，在国际上美国的融资成本之低，我想这是美元成为国际货币给这个国家带来的最大好处。　　日报：你看好未来的人民币成为国际货币吗？这期间还有哪些路要走？　　刘劲：中国是全球经济体中的重要组成部分，这是没有回头路的。对于中国经济，到底是想增长呢还是减弱？很明显，我们追求的肯定会依然继续向前，也存在这样的空间。那么现在作为全球第二大经济体的中国，随着它的继续成长，我想作为它的货币就没有理由不扩大国际使用。国际货币是与它所对应的经济体挂钩的。美元成为国际储备货币，因为美国经济的支撑；在美元之前，是英镑，因为英国经济不断地衰落被美国赶超，英镑的光芒才让美元夺去。　　我认为，中国官方之所以不会大张旗鼓地表明力推人民币国际化，给出相关改革的时间表，是与人民币的币值及中国市场的稳定相关的。人民币是资本市场的一部分，如果央行明确给出时间表，其危险性是货币市场就会出现套利行为。作为监管者，的确不宜给市场以过高的预期，那样会给市场带来巨大的压力。有时，官方会放更多的杂音，这让市场预期就变得小一点。　　人民币国际化的过程中，会伴随着一系列的金融改革，如资本项目账户的开放、人民币的自由兑换等。但话又说回来，自由兑换以后要成为国际货币还有一定的困难，人民币成为国际货币，别人愿不愿意用，是否相信它的信用，还必须得由市场来决定。但我认为人民币还是能够走到这一天，因为货币与经济体量相关，当然，与政治等其他方面也有关。(第一财经日报)

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